Bulgarias Corpbankni hibsga olish - Seizure of Bulgarias Corpbank - Wikipedia

2014 yil iyun oyida yugurish davom etmoqda Bolgariya Ning Korporativ tijorat banki (Corpbank) mamlakatdagi to'rtinchi yirik bankni qulatdi. U mamlakatning markaziy bank tizimi tomonidan yopilgan Bolgariya Milliy banki, va Bolgariya iqtisodiyoti bo'ylab to'lqin ta'siriga ega edi. "Corpbank" omonatchilari bankning to'lov qobiliyatiga ega bo'lmagan zararlari 10 milliardni tashkil qilishi mumkinligini taxmin qilishdi Bolgar lev yoki taxminan 5 mlrd Evro.[1] Natijada, xalqaro investorlar mamlakatda sarmoyalar kiritishdan ehtiyot bo'lishmoqda.[iqtibos kerak ] Corpbank egasi, Tsvetan Vassilev, hozirda Serbiyada muhojiratda yashaydi, chunki Serbiya sudlari uning ekstraditsiyasini rad etishgan.[2] Bolgariya hukumati unga ayb qo'ydi o'zlashtirish, ammo u ayblovlar siyosiy asosga ega deb da'vo qilmoqda.[3]

Odamlar

Tsvetan Vassilev

2013 yilda Forbes Tsvetan Vassilevni "eng nufuzli bolgar" deb topdi.[4] Vassilev Bromak EOOD deb nomlangan moliya uyining 100% aktsiyalariga ega edi. Hukumat Corpbankni egallab olguniga qadar u Corpbank aksiyadorlari bo'lgan. Bank 16000 dan ortiq kishini ish bilan ta'minlagan boshqa kompaniyalarni ham nazorat qildi.[5] 2014 yilda ushbu voqea ko'pchilik sun'iy ravishda qo'zg'atilgan deb hisoblagan bank ishi natijasida minglab omonatchilar uchun dahshatli tushga aylandi. Ayniqsa, siyosiy tahlilchi Ilian Vassilev korporativ tijorat banki Bolgariya prokuraturasi va medial mogul va siyosatchi tomonidan "hujum qurboni" ekanligini aytdi. Delyan Peevski."[6] Moliyachi Vladimir Karolev Korporativ tijorat bankining to'lovga layoqatsizligi sun'iy va qasddan qilingan deb ta'kidlaydi.[7]

Bank 2014 yil iyun oyida ish olib borganidan so'ng, Corpbank tomonidan maxsus nazorat talab qilingan Bolgariya Milliy banki. Bank hukumatdan farqli o'laroq likvidlik in'ektsiyasini ham olmagan Birinchi investitsiya banki xuddi shu davrda duch kelgan.[8] Aksiyadorlarga uni garov evaziga berishga ham ruxsat berilmagan.[9] Keyinchalik uning litsenziyasi 2014 yil noyabr oyida Bolgariya Milliy banki tomonidan qaytarib olingan edi. Ammo na aktsiyadorlar va na omonatchilar ushbu qaror ustidan shikoyat qilish huquqiga ega edilar. Natijada, oldin sud muhokamalari mavjud Evropa inson huquqlari sudi.[5]

Delyan Peevski

2014 yilgacha Vassilev va Delyan Peevski, ommaviy axborot vositalarining ulkan tarmog'ining egasi do'st edi. Corpbank uning ba'zi biznes faoliyatini moliyalashtirgan. Peevski Corpbank tomonidan moliyalashtiriladigan biznesni kengaytirishi natijasida u Bolgariya ommaviy axborot vositalarining 85 foizini nazorat qildi.[5]

Bir payt ikkala kishi o'zaro janjallashib qolishgan. Vassilev Peevskiga Peevskining biznesini kengaytirishni moliyalashtirishni to'xtatishini aytdi. Aloqalar shunchalik yomonlashdiki, bir vaqtning o'zida har bir kishi boshqasi uni o'ldirmoqchi bo'lganligini da'vo qildi.[5]

Peevski qasosni o'zining ommaviy axborot vositalaridan foydalanib, Corpbank moliyaviy jihatdan beqaror ekanligi haqida mish-mish tarqatdi. Corpbank depozitlari ushbu hisobotlar hamda Peevski va prokuratura o'rtasidagi hamkorlik Corpbank-da ishlashni boshlaganini ta'kidlamoqdalar (bo'limga qarang: Bank ishi), natijada uning pasayishiga olib keldi.[10] Biz, fuqarolar, bir NNT Corpbank-da minglab omonatchilar vakili bo'lgan Peevski-ga qarshi AQShga qarshi ariza yubordi Magnitskiy qonuni boshqa omonatchilar hozirda Nyu-Yorkda unga qarshi sud ishlarini olib borishmoqda Raketka ta'sirida bo'lgan va korrupsiyaga botgan tashkilotlar to'g'risidagi qonun.[11][12]

Bundan tashqari, bank 2014 yil iyun oyining uchinchi haftasida ishlagandan so'ng, bank ma'muriyati Bolgariya Milliy bankidan konservatoriya so'radi. Bolgariya Milliy banki 2014 yil 6-noyabrda bankning litsenziyasini tushunarsiz hisobot asosida olib tashladi va u bu haqda jamoatchilikka ma'lum qilishni rad etdi: Corpbank depozitlari hisobot o'z aktivlarini sun'iy ravishda qadrsizlantirgan qabul qilinmaydigan metodologiyaga asoslangan deb ta'kidlaydilar.[8] Shu bilan birga, Peevski va uning DPS partiyadoshlari Parlamentga "Banklarning to'lovga layoqatsizligi to'g'risida" gi qonunni orqaga qarab o'zgartirgan qonun loyihasini kiritdilar: tanqidchilarning fikriga ko'ra, bu tuzatishlar Peevski "Corpbank" ning Dunarit va Petrol kabi asosiy aktivlarini chetlab o'tishiga yordam beradi.[13]

Peevski ulanishlar bilan ulg'aygan; ko'ra, uning onasi The New York Times, ilgari milliy lotereya imperiyasini boshqargan va Peevskining tobora o'sib borayotgan media imperiyasi ustidan peshqadam. U ham iqtisodiy, ham siyosiy jihatdan mustahkam aloqalarga ega.[14]

Peevski ham siyosatchi, ham ishbilarmon. U uzoq vaqtdan beri siyosiy partiya bilan bog'liq bo'lgan "Huquq va erkinliklar uchun harakat "(DPS bolgar tilida). Mahalliy aholi orasida partiya" Turkiya partiyasi "nomi bilan tanilgan, chunki u Bolgariya turk ozchilik huquqlarini ilgari suradi.[5]

Forbesning yozishicha, "Peevski ... o'tgan yillardagi soyali aloqalar bilan bog'liq: u 2007 yilda korruptsiya uchun qisqa muddat tergov qilingan, ammo bu ish to'xtatilgan. Uning biznes manfaatlari ko'lami (shu jumladan, onasining nomidan ham), u Bolgariya iqtisodiyotining katta qismlarini samarali nazorat qiladi. "[5]

2013 yilda Bolgariya saylovchilari Peevskini parlament a'zosi etib sayladilar. The Oresharski hukumati keyin uni Davlat xavfsizlik agentligining boshlig'i etib tayinladi, ammo ko'cha noroziliklari va hukumatni iste'foga chiqarish talablaridan so'ng uni lavozimidan olib tashladi. Shunga qaramay, hukumat bolgariyalik oligarxlar va mafiozlarni qo'llab-quvvatlamoqda degan ayblovlar davom etmoqda.[3]

"Delyan Peevski bu shunchaki bolgar siyosiy mafiyasi bolgar biznesini shantaj qilishda foydalanadigan asosiy vositalardan biri - bu juda katta korrupsiya aysbergining ko'rinadigan qismi. Siyosiy mafiya doimiy ravishda Corpbank bilan sodir bo'lgan voqeani janob o'rtasidagi shaxsiy mojaroga tushirishga urinmoqda. "Peevski va men, bu mutlaqo haqiqat emas. Men mamlakatni boshqarayotgan siyosiy mafiya bilan to'qnashuvda edim, u meni uzoq yillar davomida shantaj va tahdid qilib kelgan". - Tsvetan Vassilev, Forbes intervyu (10/5/15)

Tovlamachilik harakati

2014 yil aprel oyida Bolgariyadagi eng qudratli siyosiy partiyalardan biri bo'lgan mafiya boshqaruvidagi DPSning sheriklari Vassilevdan ularga bank aktivlarini bepul berishni so'rashdi.[3]

"Men ularning" so'rovi "ni qondirmasam, Corpbank olib qo'yilishi aytilgan edi", dedi Vassilev. "Men rad etdim ... .. lekin men endi Corpbankni yo'q qilish bank ish boshlashidan bir necha oy oldin rejalashtirilganligini bilaman. Maqsad Corpbank-ning eng jozibali aktivlarini arzon narxda sotib olish va meni mamlakatning ijtimoiy-iqtisodiy hayotiga ta'sir qiluvchi sifatida yo'q qilish edi. . "[3]

Bank ishlaydi

Bankning ishi prokuratura Peevskiyning ommaviy axborot vositalarida qora piar kampaniyasi bilan birga soxta ayblov natijasida bank ofislariga kirib kelganida boshlandi.

Bank faoliyatidan so'ng, Corpbank qariyb olti oyga yopiq edi. Shu vaqt ichida omonatchilar pullarini tortib ololmadilar. Bolgariya depozitlarini sug'urtalash jamg'armasi sug'urtalangan omonatchilarga tovon puli to'lash uchun etarli emas edi, shuning uchun Bolgariya qo'shimcha mablag 'jalb qilishi kerak edi. Vaziyatni yanada chigallashtirish uchun mamlakat 2014 yil iyuldan oktyabrgacha hukumatsiz edi. Shuning uchun omonatchilarga to'lash imkonsiz ish edi. Bankni qayta ochish ham imkoniyat emas edi, chunki bu shunchaki ishni qayta boshlaydi. Shuning uchun BNB bankni "muz ustida" ushlab turdi.[3] Keyinchalik, Evropa Ittifoqining Adliya sudi, Bolgariya depozitlarni kafolatlash sxemalari bo'yicha yo'riqnomani buzganligini aniqladi.[15]

Corpbank yopilishi

2014 yil iyul oyida Markaziy bank Corpbank-ning bank litsenziyasini olib tashlayotganini va bankning sog'lom bo'linmalarini alohida bankka o'tkazishini aytdi. Ushbu voqealar Bolgariyada 1996-1997 yillarda yuz bergan ichki moliyaviy inqirozdan keyingi birinchi bank qulashi bo'ldi.[16]

Forbes ma'lumotlariga ko'ra "Markaziy bank Corpbank likvidligini qo'llab-quvvatlamaganligi sababli, uni eshiklarini yopishga majbur qildi. Corpbank rahbariyati Markaziy bankdan Corpbankni" maxsus nazorat "ga o'tkazishni iltimos qildi, bu tartibda Markaziy bank muammoli bankni vaqtincha o'z zimmasiga oladi. uni to'g'ri yo'lga qaytarish uchun. "[3]

Boshqa bankka maxsus muomala

Corpbank muvaffaqiyatsizlikka uchraganidan ko'p o'tmay, yana bir bank boshqaruvi FIBank nomli bank bilan sodir bo'ldi. Markaziy bankning FIBank bank ishiga bo'lgan munosabati, Corpbank'ning javobiga qaraganda ancha farq qilardi. Markaziy bank FIBankning moliyaviy barqarorligini himoya qilish uchun FIBankka juda ko'p likvidlik berdi, garchi u allaqachon bankning ishdan chiqishiga yo'l qo'ygan bo'lsa ham. Vassilevning so'zlariga ko'ra, bu ikki tomonlama standart "siyosiy mafiya irodasi" tufayli yuzaga kelgan.[3]

Hukumat oxir-oqibat Vassilevni olib tashlash uchun Corpbank-ni tushirdi; FIBankni siyosiy maqsadlarga xizmat qilish uchun himoya qildi.[3]

Milliylashtirish yo'q

Bolgariya markaziy banki (BNB) Corpbankni keng firibgarlikda aybladi. Ushbu aniq firibgarlik tufayli BNB Corpbank-ni milliylashtirish imkoniyat emasligini aytdi. BNB bankning firibgarligi darajasini "tubsiz bochka" deb ta'rifladi.[17]

Bolgariya depozitlarini sug'urtalash jamg'armasi 100 000 evrogacha bo'lgan barcha depozitlarni kafolatladi.[17]

Ayb

Ommaviy axborot vositalarining xabar berishicha, BNB bankni etarli darajada nazorat qila olmasligidan xabardor bo'lgan. Aniqrog'i, BNB aybdorni o'z mansabdorlaridan biri - Bank nazorati boshlig'ining o'rinbosari zimmasiga yuklaydi. BNB taxtasida qolganlarning hammasi oqlandi. "Bu Bolgariyadagi bank nazorati kelajagi uchun yaxshi natija bermaydi", deb yozgan Forbes.[17]

BNB shuningdek, Vorpilevga qarshi Corpbank ishlamay qolganligi sababli pul mablag'larini qaytarib olish bilan bog'liq firibgarlikni aniq aybladi.[17] BNB ma'lumotlariga ko'ra, "Xususan - konservatorlarning fikriga ko'ra - joriy yilning 19-iyun kuni, Korporativ tijorat banki maxsus choralar ko'rilishi kerak edi, uchinchi shaxs yuklab olinib, Corporate Tijorat bankining aksariyat egasiga 205 887-ga qabul qilinmasdan etkazib berildi. 223 BGN ekvivalenti naqd, asosan evro. "[17] Keyinchalik, Bolgariya sudi kvassadagi Vassilevning imzosi soxta ekanligini aniqladi.[18]

Qutqarish rejalari

Evropa Ittifoqi qoidalarini buzish

Bolgariya "o'z depozitlariga nisbatan munosabatda bo'lgan Evropa Ittifoqi qonunlarini uch marta buzgan":[3]

  1. Bolgariya noto'g'ri ko'chirib Evropa Ittifoqi Direktivasi depozitlarni kafolatlash sxemalarida.
  2. Bu ko'rsatma talabiga binoan, bank omadsizlikka uchraganidan keyin 20 kun ichida tegishli depozitlarni to'lash majburiyatini bajarmadi.
  3. Bolgariya bank tizimidagi barcha kafolatlangan depozitlarni sug'urtalashi kerak bo'lgan depozitlarni sug'urta qilish fondi noto'g'ri boshqarilgan. Bundan tashqari, jamg'arma atigi 1 milliard evroni ushlab qoldi, bu "hatto bir muammoga duch kelgan bankda" kafolatlangan depozitlarni to'lash uchun etarli emas.

2014 yil oktyabr oyida omonatchilarning shikoyatlaridan so'ng, Evropa komissiyasi va Evropa bank boshqarmasi Bolgariyadan sug'urtalangan omonatchilarga tovon puli to'lashni talab qildi. Bolgariya qonunchiligiga binoan depozit sug'urtasini to'lashdan oldin bank "to'lovga layoqatsiz deb topilgan" bo'lishi kerakligini da'vo qilib, Bolgariya rad etdi. To'lov qobiliyatsizligi faqat to'liq tekshiruvdan so'ng e'lon qilinishi mumkin edi, buning uchun to'rt oy kerak bo'ladi. 2014 yil dekabr oyida omonatchilar o'z mablag'larini olishdi.[3]

Egalari tomonidan qutqarishga urinish

Aksiyadorlar bankni qutqarish rejasini tuzishga harakat qilishdi, ammo u qabul qilinmadi. Vassilevning so'zlariga ko'ra, bank litsenziyasining bekor qilinishi bilan bog'liq holatlar shubhali bo'lgan. U va boshqa aktsiyadorlar, shu jumladan Omon suveren boylik jamg'armasi (ikkinchi yirik aktsiyador) bankni qutqarish rejasini ilgari surdilar. Ammo parlament ularning taklifini "qo'ldan" rad etdi.[3]

"Biz Bolgariya davlatiga qat'iy taklif qilgan bo'lsak-da, bizni eng kamsituvchi tarzda Markaziy bank va hukmron hukumat rad etishdi", dedi Vassilev. "Bizga shunchaki bizning taklifimiz" jiddiy emas ", deb aytdilar, nima uchun ular buni shunday deb hisoblashlariga aniqlik kiritmasdan va uni muhokama qilish uchun tegishli uchrashuvsiz."[3]

Corpbank litsenziyasi bekor qilingandan so'ng, bank to'lovga qodir emas edi.[3]

Ummon suveren boylik fondi Bolgariya hukumatini sudga berdi Investitsiya bo'yicha nizolarni hal qilish bo'yicha xalqaro sud, Vashingtonda joylashgan, qutqarish rejasini rad etgani uchun. Ummon Milliy boylik jamg'armasi rad etish investorlarga teng munosabatda bo'lish va ularni himoya qilish bilan bog'liq asosiy printsiplarni buzgan deb da'vo qildi.[3]

O‘zlashtirishda ayblov

2015 yil oktyabr oyidan boshlab Vassilev pulni o'g'irlashda ayblangan edi, garchi o'sha paytda rasman ayblov e'lon qilinmagan bo'lsa. BNB uning a piramida sxemasi.[3]

Bolgariya idorasi bu ayblovni to'qib chiqardi, dedi Vassilev, uni hibsga olish va uni va uning oilasining mol-mulkini to'sish uchun harakat sifatida ishlatish uchun.[3]

Dastlab, markaziy bank boshqaruvchisi Vassilevni bank ishlayotgan hafta davomida Corpbank bosh qarorgohidan 200 million levoni polietilen paketlarga olib ketganlikda aybladi. Vassilevning aytishicha, u o'sha hafta chet elga sayohat qilgan. Shuningdek, u "200 million odam juda ko'p joy oladi va agar siz Sofiyaning o'rtasida uni orqangizda ko'tarib qo'ysangiz, beparvo bo'lolmaysiz" dedi. Bolgariya Bosh prokurori ayblov hujjatlarini o'zgartirib, taxmin qilingan mablag'ni o'zlashtirish davri bank ishlagan haftadan bir necha yilgacha davom etdi.[3]

Bundan tashqari, ayblov faqat ikkita guvohning so'zlariga asoslangan edi. "Sudda guvohlardan biri u taxmin qilingan jinoyatning isboti sifatida taqdim etgan hujjatlarda mening imzoimni soxtalashtirgani allaqachon isbotlangan", dedi Vassilev. "Va" Corpbank "ning ayrim rahbar xodimlariga tahdid qilish orqali prokuratura tomonidan menga qarshi ko'rsatma berish uchun bosim o'tkazildi."[3]

Adabiyotlar

  1. ^ "Vera Axundova: Zagubite za drjavata ot falita na KTB moja da nadxvrlyat 10 mlrd. Lv". Glasome.com. 16 iyun 2017 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  2. ^ "Sd't v Belgrad za vtori pt otmeni ekstraditsiya na Tsvetan Vasilev". Dnevnik.bg. 2017 yil 5-aprel. Olingan 8 iyun 2019.
  3. ^ a b v d e f g h men j k l m n o p q r Coppola, Frances (2015-10-05). "Bolgariyaning muvaffaqiyatsiz korpusi: sobiq egasining hikoyasi". Forbes. Olingan 2017-01-24.
  4. ^ ""Tsvetan Vasilev e nay-vliyetelniyat bilgarin"". Mediapool.bg. 2013 yil 20 oktyabr. Olingan 8 iyun 2019.
  5. ^ a b v d e f Coppola, Frances (2014-07-15). "Bolgariya taxtlar o'yini". Forbes. Olingan 2017-01-24.
  6. ^ "Iliyan Vasilev: Prokuraturata i Peevski izvrshixa atentat spryama KTB". Frognews.bg. 6 sentyabr 2017 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  7. ^ "Karolev: Falitt na KTB e umishlen, startira s anonimiya signal v DANS!". Air TV-dagi BG. 2017 yil 13-iyun. Olingan 8 iyun 2019.
  8. ^ a b "Vera Axundova: KTB uchun s'ed i i Evropeyskata komissiyasi". Glasove.com. 8 oktyabr 2015 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  9. ^ "KTB da se ozdravi s aktivi na Tsvetan Vasilev i byudjeten kesh". Mediapool.bg. 2015 yil 10-dekabr. Olingan 8 iyun 2019.
  10. ^ "Vera Axundova: Zagubite za drjavata ot falita na KTB moja da nadxvrlyat 10 mlrd. Lv". Glasove.com. 16 iyun 2017 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  11. ^ "V SAЩ e zaveden isk sreshu Delyan Peevski, Tseko Minev, Ivaylo Mutafchiev i БНB za krajba na 65 miliona dollar". Bivol.bg. 2019 yil 5-fevral. Olingan 8 iyun 2019.
  12. ^ "I postradalite ot falita na KTB iskat razvedvane po zakona" Magnitski"". Glasove.com. 9 sentyabr 2019 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  13. ^ "Zakont" Peevski "dobavi ochee vlast za sinditsite na KTB". Capital.bg. 31 yanvar 2019 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  14. ^ Brunvasser, Metyu (2013-06-28). "Bolgariyadagi siyosiy lavozimga tayinlanganidan so'ng, g'azab qaynadi". The New York Times. ISSN  0362-4331. Olingan 2017-01-24.
  15. ^ "Sd't na ES oyavi za nezakonno blokirano na zashchitenite vlogove za pet mesesa". Mediapool.bg. 4 oktyabr 2018 yil. Olingan 8 iyun 2019.
  16. ^ "5-Bolgariyani yangilang, o'zining to'rtinchi yirik banki qulashiga yo'l qo'ying". Reuters. 2017-07-11. Olingan 2017-01-24.
  17. ^ a b v d e Coppola, Frances (2014-07-12). "Bolgariya bankining qiziquvchan ishi yuribdi". Forbes. Olingan 2017-01-24.
  18. ^ "Svidetite po afera KTB iskali" da im olekne na dushata"". Sega. 2014 yil 15-iyul. Olingan 8 iyun 2019.

Tashqi havolalar