South Canterbury Finance - South Canterbury Finance

South Canterbury Finance 2010 yil avgust oyida qulab tushganda Yangi Zelandiyaning eng yirik mahalliy moliya kompaniyasi bo'lgan va bu Yangi Zelandiya hukumati tomonidan investorlarning depozitlaridan 1,6 mlrd.[1]deyarli $ 1b qabul qiluvchilar tomonidan qaytarib olindi.[2]

Tarix

1926 yilda South Canterbury Finance Ltd janubdagi mahalliy korxonalar va uy xo'jaliklariga kichik muddatli qarz berishni boshladi Canterbury shaharcha Timaru.[3] Keyinchalik u Janubiy Canterbury kredit va moliya deb nomlangan va u kichik shaxsiy kreditlarga ixtisoslashgan.[4] Allan Xabard 1950-yillarda yoki South Canterbury Finance-ni sotib olgan[5] yoki 1960 yilda.[6] Lining aytishicha, Xabard va Ugo Fanning 1960 yilga qadar "South Canterbury Acceptances" va "South Canterbury Credit Corp" ni tashkil etishgan. Ular 1963 yilga kelib "Todd" oilasi a'zosi, shu jumladan bir guruh ishbilarmonlardan "South Canterbury Finance" (SCF) ni sotib olishgan. 1964 yilda Xabbard Fanningni sotib oldi va yakka egasi bo'ldi. "Dastlab mo''tadil" kompaniya 1986 yilda Xamfri Rollstondan Canterbury Finance-ni sotib olganidan so'ng, SCF va Hubbardning boshqa aktivlari egasi Sautbury guruhidagi 23% aktsiyalar evaziga "haqiqiy hajm" ga erisha boshladi. Rolleston va Hubbard bir qator mintaqaviy moliya kompaniyalarini tashkil etishdi. Rolleston SCFni 2004 yilda tark etgan.[7]

1992 yilga kelib, Janubiy Canterbury Finance Yangi Zelandiyaning o'ninchi yirik moliya kompaniyasiga aylandi va 1992 yilda u ettinchi yirik kompaniya bo'ldi.[4] Xabbard kompaniya o'sishining harakatlantiruvchi kuchi hisoblangan, chunki u oxir-oqibat eng yirik moliyaviy tashkilotga aylandi Janubiy orol. 2000-yillarning oxiriga kelib, South Canterbury Finance 35000 sarmoyadorga ega edi va uning aktivlari deyarli 2 milliard NZ dollar deb hisoblanardi. South Canterbury Finance 13 ta kompaniyaga, shu jumladan mevalarni qadoqlash va omborga qo'yadigan Scales Corporation kompaniyasi, vertolyot va sayyohlik biznesi Helicopters NZ va Yangi Zelandiyaning eng yirik sut fermer xo'jaligi guruhi bo'lgan Dairy Holdings Limited kompaniyasining uchinchi ulushiga ega edi.[3]

2008 yil noyabr oyida SCF Yangi Zelandiyaga qabul qilindi Depozitlarni kafolatlash sxemasi.[8]

2010 yil iyun oyida Allan Xabbard Janubiy Canterbury Finance kompaniyasining raisi lavozimida turdi va uning o'rnini Bill Baylis egalladi.[9]

Kredit berish

South Canterbury Finance kompaniyasi Janubiy orolning qishloq qarz beruvchisi sifatida obro'siga qaramay, Yangi Zelandiya, Avstraliya va Fidji bo'ylab mulkni rivojlantirishga kreditlar bergan. 2009 yil 30 iyunda mol-mulk uchun kreditlar 414,2 million dollarni tashkil etdi. Ko'chmas mulkni kreditlash o'rtacha kredit qiymati 1,15 million dollar bo'lgan 207 ta kreditni taqdim etdi. Bundan tashqari, kreditlashning 37 foizi ikkinchi yoki undan past darajadagi ipoteka kreditlari bilan ta'minlandi. 10 million dollardan kattaroq o'nta mulk qarzlari mavjud edi. Ba'zi bir kreditlar uchun foizlar kredit qarziga kapitallashtirildi, shuning uchun qarz oluvchilar darhol foiz to'lovlarini moliyalashtirishlari shart emas edi.[10] Yomon mulkka sarmoya kiritishning bir misoli Oakridge Resort, eng yirik kurort edi Vanaka. 2009 yil sentyabr oyida Oakridj 48-villa 25 gektarlik qurilish uchun qulab tushganligi uchun qarzni to'lamaganligi sababli qabul qilib olindi. SCF millionlab dollar qarzdor edi.[11]

2009 yil dekabr holatiga ko'ra, SCFda hukumat tomonidan kafolatlangan 1,55 milliard dollarlik depozitlar va qarzlar mavjud edi Crown chakana depozitni kafolatlash sxemasi 2010 yil oktyabrgacha. Reyting agentligi Standard and Poor's SCF "hal qilishda shoshilinch muammolar" mavjudligini va bu SCFni "salbiy kredit soati" dan BBplusga o'tkazganligini ta'kidladi kredit reytingi. South Canterbury Finance kompaniyasi korporativ tiklanish bo'yicha mutaxassis Sendi Mayerni moliya kompaniyasini va uning kredit daftarini qayta qurish uchun qisqacha ma'lumot bilan ijrochi direktor lavozimiga tayinladi.[12]

Yiqilish

2009 yil avgust oyida South Canterbury Finance kompaniyasi 2009 yil 30 iyunda yakunlangan yil uchun 67,8 million NZ soliq to'lashdan so'ng sof zararni e'lon qildi va kredit shartnomalarini buzganligi haqida xabar berdi. Standard and Poor's SCF kredit reytingini BBB- dan BB + ga tushirdi.[13]

2010 yil may oyiga qadar davlatning chakana depozitlariga kafolat berish sxemasi bilan qoplanmagan, nominal qiymati 1 dollar bo'lgan SCF aksiyadorlik jamiyatining doimiy imtiyozli aktsiyalari 30 sentdan sotildi, bu esa defolt xavfi yuqori ekanligini ko'rsatdi.[14] 2010 yil 31 avgustda South Canterbury Finance kompaniyasi kapitalizatsiya shartnomasi bo'yicha muzokaralar muvaffaqiyatsiz tugagandan so'ng, ishonchli vakilidan uni qabulxonaga joylashtirishni so'radi.[15] O'sha paytda South Canterbury Finance omonatchilarga qariyb 1,7 milliard NZ dollar miqdorida qarzdor bo'lgan va ularning aktivlari taxminan 1,9 milliard NZ dollarni tashkil etadi, shu jumladan mulkni rivojlantirish, transport vositalarini lizing va sug'urta qilish bo'yicha yordamchi kompaniyalar.[16] Hukumat zudlik bilan barcha 35000 investorlarga 1,6 milliard NZ miqdorida mablag 'to'ladi Chakana depozitni kafolatlash sxemasi.[17]

Alan Hubbard hukumatni va Janubiy Canterbury Finance kompaniyasining boshqa direktorlarini qabul qilishda aybdor deb hisoblaydi: chunki direktorlar uni chetga surib qo'ygan va hukumat uni qonuniy boshqaruvga qo'ygan.[1][3] Sobiq ijrochi direktori Sendi Mayerning ta'kidlashicha, SCF qulashi haddan tashqari qarzdorlik, xatarlarni yomon boshqarish, keraksiz murakkablik, yomon boshqaruv va "muvaffaqiyatsiz bo'lish uchun juda katta" munosabatdir. Mayerning aytishicha, global moliyaviy inqiroz ushbu muammolarning ayrimlarini ta'kidlagan, ammo South Canterbury Finance ning qulashiga sabab bo'lmagan.[18]

Jiddiy firibgarlik idorasi ayblovlari

2011 yil 7-dekabr kuni Jiddiy firibgarlik idorasi beshta shaxsga qarshi South Canterbury Finance kompaniyasiga nisbatan 21 ta ayblov qo'ydi. Ayblovlar taxminiy umumiy qiymati 1,7 milliard dollarni tashkil etadigan turli xil firibgar operatsiyalarga taalluqlidir. Bunga Crown chakana depozitlarini kafolatlash sxemasidan taxminan 1,58 milliard dollar kiradi.[19] Bu ayblovlarga Crown Garantiya sxemasiga aldov yo'li bilan kirish, SCF kompaniyasining Sautbury Group va Woolpak Holdings kompaniyalariga qarzdorligi $ 64.185m bo'lgan qarzni oshkor qilishni qoldirish, SCF-dan Shark ulgurji savdo korxonalariga $ 19.1m miqdoridagi qarzlarni oshkor qilmaslik va toj kafolatlarini buzish kiradi. "Quadrant Holding Limited" kompaniyasiga 39 million dollar qarz berish orqali sxemasi.[20] Besh ayblanuvchi; South Canterbury Finance sobiq ijrochi direktori Lachie McLeod, South Canterbury Finance kompaniyasining sobiq direktorlari Edvard Oral Sallivan (Raymond Sallivan McGlashan bilan advokat) va Robert Aleksandr Uayt,[21] South Canterbury Finance kompaniyasining sobiq bosh moliya xodimi Grem Braun va Timaru charterli buxgalter Terri Xutton, ilgari Xabard va Chyorcherdan bo'lgan.[22]Gumon qilinadigan huquqbuzarliklar qatoriga alohida munosabatda bo'lgan shaxs tomonidan o'g'irlik, aldash yo'li bilan olish, kompaniya promouteri tomonidan yolg'on ko'rsatmalar va yolg'on buxgalteriya kiradi. Sudlanuvchilarning beshtasi ham ayblovni rad etmoqda.[23] Braun va Xattonga qarshi sud ayblovlari olib tashlandi.[24]

Besh oy davom etgan sud jarayonidan so'ng, 2014 yil 14 oktyabrda Timaru Oliy sudi sudda qatnashgan uchta ayblanuvchiga hukm chiqardi. Robert White va Lachie McLeod barcha ayblovlar bo'yicha aybsiz, Edvard Sallivan esa o'zi duch kelgan beshta ayb bilan boshqa to'rtta ayb bo'yicha aybsiz deb topildi.[24]

Aorangi qimmatli qog'ozlari

2010 yil 20 iyunda Yangi Zelandiya hukumati Allan Xabbard, uning rafiqasi Jan Xabard va uning biznes Aorangi Securities va ettita xayriya trastlarini qonuniy boshqaruvga joylashtirdi, Trevor Tornton va Grant Torntondan Richard Simpson qonuniy menejerlar sifatida tayinlandilar.[25] Ushbu qaror tavsiyanomalarga asoslangan edi Yangi Zelandiya Qimmatli qog'ozlar komissiyasi investorning shikoyatlaridan keyin.[26] Allan Hubbard 1974 yilda Aorangi Securities Limited kompaniyasini tashkil qildi. Direktorlar Allan va Margaret Xabardlar bo'lib, aksiyadorlik kapitali Xubardga tegishli boshqa bir kompaniya - Forresters Nominee Company Limitedga tegishli edi. Aorangi moliya kompaniyasi sifatida faoliyat yuritib, Otago va Kanterberida yashovchi 407 investordan 98 million dollar yig'di va qarz oluvchilarga qariyb 134 million dollarlik kreditlar berdi. Qimmatli qog'ozlar bo'yicha komissiyani qayta ko'rib chiqish natijasida ko'plab kreditlar etarli darajada hujjatlashtirilmagan, garovsiz va investorlarning ko'rsatmalariga zid bo'lgan ko'rinadi.[27] Jiddiy firibgarlik idorasi firibgarliklar bo'yicha tergovni boshladi.[28]

Hubbard mablag'larini boshqarish

2010 yil iyul oyida Grant Tornton Allan Xabbard tayinlanganida ular bilmagan qo'shimcha tadbirkorlik sub'ektini ham nazorat qilganligini xabar qildi. Bu Hubbard Funds Management edi, sarmoyalarni boshqarish biznesi 70 million dollarga baholangan. Unda janob Xabard tomonidan olib borilgan qo'lda yozilgan kassa va jurnallardan tashkil topgan buxgalteriya yozuvlari etarli emas edi.[29]

2010 yil sentyabr oyida Hubbard Funds Management bilan bog'liq yana ikkita kompaniya - Hubbard Churcher Trust Management Ltd va Forresters Nominee Company Ltd ham qonuniy boshqaruvga berildi.[30]

2012 yil aprel oyida Grant Tornton Hubbard Management Funds sarmoyadorlariga 9 million dollar (yoki dollarda 13,4 million dollar) miqdoridagi mablag'ni vaqtincha tarqatdi.[31]

2012 yil may oyida Grant Tornton Xabardni boshqarish fondlariga sarmoyadorlar 82 million dollar qarzdorligini va fond 44,8 million dollarga baholanganligini xabar qildi. Grant Tornton Oliy suddan risolaning yo'qligini hisobga olgan holda va "asosan xayoliy" investorlarning bayonotlari uch yil davomida investitsiya aktivlari bilan taqqoslanmaganligini hisobga olib, mablag'ni qanday taqsimlash to'g'risida qaror qabul qilishni so'radi.[32]

Keyingi voqealar

2017 yilda Kapiti aktsiyadorlari Kris Li investorlarning sud jarayonlarini moliyalashtirish bo'yicha shirkati tomonidan moliyalashtirilishi mumkin bo'lgan qonuniy da'volari ehtimolini o'rganib chiqdilar, ammo bu amalga oshmadi. [33]

2017 yilda Oliy sud sobiq sarmoyadorlar Alan Xabardning mol-mulki tushumidan 9,4 million dollardan ko'proq mablag 'olishga qaror qildi. [34]

2019 yilda Kapiti aktsioneri Kris Li kitob yozdi Milliard dollarlik olov SCF aktivlarini qabul qiluvchilar tomonidan sotilishini "yong'in sotuvi" deb tanqid qilib, nega chet el takliflari qabul qilinmaganligini so'rash. [35][36]

Shuningdek qarang

Adabiyotlar

  1. ^ a b Yangi Zelandiya Herald /NZPA (2010 yil 31-avgust). "Xabbard gapiradi - Govt aybdor". Yangi Zelandiya Herald. Olingan 21 iyun 2011.
  2. ^ Dann, Liam (2018 yil 14-sentabr). "Qanday qilib Avstraliya Yangi Zelandiyaga 2 milliard dollarga tushdi". Yangi Zelandiya Herald. Olingan 14 sentyabr, 2018.
  3. ^ a b v Vaughan, Garet (2010 yil 31-avgust). "SCF qabul qilishni boshladi, bu davlat to'lovlarini keltirib chiqardi; Bond investorlari, Torchlight g'olib bo'ldi; Xabard g'azablandi". Qiziqish.co.nz. Olingan 2 iyul 2011.
  4. ^ a b ONE yangiliklar (2010 yil 31-avgust). "SCF: g'ururli dehqonchilik tarixi". Televizion Yangi Zelandiya. Olingan 26 mart 2012.
  5. ^ Makfie, Rebekka (2010 yil 25-iyun). "Allan Xabard - katta orzularga ega ishchi bola". Yangi Zelandiya Herald. Olingan 29 mart 2012.
  6. ^ Bridgeman, Dunkan (2011 yil 21-iyun). "50 ta ayblov: Xabbard ulardan omon qoladimi?". Milliy biznes sharhi. Arxivlandi asl nusxasi 2011 yil 3 sentyabrda. Olingan 2 sentyabr 2011.
  7. ^ Li, Kris (2019). Bir milliard dollarlik olov: Allan Xabard va hukumat Janubiy Canterbury Finance-ni qanday yo'q qildi. Paraparaumu: PRL Kitoblari. 13-16 betlar. ISBN  9780473474959.
  8. ^ "South Canterbury Finance Limited - Institutlar tafsilotlari - chakana omonatlarni kafolatlash sxemasi -". Yangi Zelandiya xazinasi. 19 noyabr 2008 yil. Olingan 18 iyun 2012.
  9. ^ Vaughan, Garet (2010 yil 9-iyun). "South Canterbury Finance Allan Hubbardning o'rniga Bill Baylisni rais etib tayinlaydi | interest.co.nz". Qiziqish.co.nz. Olingan 18 iyun 2012.
  10. ^ Gibson, Anne (2010 yil 1 sentyabr). "Yomon mulk shartnomalari ezilgan qishloq qarz beruvchisi". Yangi Zelandiya Herald. Olingan 17 yanvar 2012.
  11. ^ Xezer, Ben (2009 yil 15-sentyabr). "Oakridge" kompaniyalari ". Southland Times. Olingan 18 iyun 2012.
  12. ^ Steeman, Marta (2009 yil 30-dekabr). "SCF qayta qurish bo'yicha mutaxassisni tayinladi". Fairfax NZ yangiliklari. Olingan 18 iyun 2012.
  13. ^ Tarrant, Aleks (2009 yil 28-avgust). "South Canterbury Finance 68 million NZ dollar zarar ko'rmoqda; ahdni buzadi; qayta qurish uchun maslahatchilarni chaqiradi". Qiziqish.co.nz. Olingan 18 iyun 2012.
  14. ^ Hunter, Tim (2010 yil 2-may). "South Canty bitimi diqqat markazida". Sunday Star Times. Fairfax NZ yangiliklari. Olingan 18 iyun 2012.
  15. ^ Parker, Tamsin (2010 yil 1 sentyabr). "Uchta ishtirokchi, ammo kelishuv juda qiyin bo'ldi". Yangi Zelandiya Herald. Olingan 21 iyun 2011.
  16. ^ "Yangi Zelandiyaning Janubiy Canterbury Finance kompaniyasi qulab tushdi". Reuters. 2010 yil 31 avgust. Olingan 26 mart 2012.
  17. ^ Tripe, Devid (2010 yil 21 oktyabr). "Bank va moliya - bank va moliya sohasida tavakkalchilik". Te Ara - Yangi Zelandiya ensiklopediyasi. Olingan 20 may 2012.
  18. ^ Tarrant, Aleks (2010 yil 18-noyabr). "Sandi Mayer 2009 yil dekabrida kelganida, South Canty Finance bir hafta davomida omon qolish uchun na pulga, na kapitalga ega edi", deydi u.. Qiziqish.co.nz. Olingan 15 fevral 2012.
  19. ^ SFO (2011 yil 7-dekabr). "SFO Janubiy Kanterberidagi tergovda ayblovlarni tasdiqladi". Jiddiy firibgarlik idorasi. Olingan 16 yanvar 2012.
  20. ^ Beyli, Emma (2012 yil 16-yanvar). "SCF sudining South Canterbury Finance tafsilotlari". Fairfax NZ yangiliklari. Olingan 16 yanvar 2012.
  21. ^ Gibson, Anne (2012 yil 13-fevral). "Janubiy Canterbury firibgarligi barcha ism-shariflarni ayblaydi". Yangi Zelandiya Herald Yangiliklar. Olingan 13 fevral 2012.
  22. ^ Rhonda Markbi va Emma Beyli (2012 yil 21-yanvar). "Ikki SCF ayblanuvchisi". Timaru Xerald. Olingan 21 yanvar 2012.
  23. ^ Gibson, Anne (2012 yil 13-fevral). "SCF firibgarligi ayblanganlarning hammasi ayblandi". Otago Daily Times. Olingan 23 mart 2012.
  24. ^ a b "SCF sudi: Ikki kishi ozod qilindi, Sallivan aybdor". Yangi Zelandiya radiosi. 14 oktyabr 2014 yil. Olingan 12 may 2015.
  25. ^ "Aorangi qimmatli qog'ozlar, xayriya tashkilotlari va Hubbardlar qonuniy boshqaruvga joylashtirilgan" (Matbuot xabari). Yangi Zelandiya hukumati. 2010 yil 20-iyun. Olingan 23 oktyabr 2010.
  26. ^ "SFO Hubbardsni tekshiradi". Yangi Zelandiya Herald. 2010 yil 20-iyun. Olingan 21 oktyabr 2010.
  27. ^ Savdo vaziri (2010 yil 20 iyun). "Aorangi Securities Limited & Hubbards - qonuniy boshqaruv ma'lumotlari varaqasi" (PDF). Yangi Zelandiya hukumati. Olingan 9 iyul 2010.
  28. ^ NZPA (2010 yil 31-iyul). "Janob millioner tergov qilindi". TVNZ yangiliklari. Olingan 31 iyul 2010.
  29. ^ R G Simpson va T F Tornton (2010 yil 12-iyul). "Investorlarga birinchi qonuniy menejerlarning hisoboti Aorangi Secrets Limited Limited Hubbard Management Funds janob AJ va MJ xonimlar Xabard va unga bog'liq bo'lgan ishonchli tashkilotlar" (PDF). Grant Thornton Yangi Zelandiya Ltd.. Arxivlandi asl nusxasi (PDF) 2013 yil 8 fevralda. Olingan 31 yanvar 2012.
  30. ^ Savdo vaziri Simon Pauer (2010 yil 20 sentyabr). "Hubbardning yana ikkita qonuniy boshqaruvi bo'yicha kompaniyalari". Yangi Zelandiya hukumati. Olingan 21 may 2011.
  31. ^ Xartli, Simon (2012 yil 3 aprel). "Hubbard investorlari birinchi to'lovni oladilar". Otago Daily Times. Olingan 29 may 2012.
  32. ^ Berri, Maykl (2012 yil 22-may). "Xabbardning hisoblari asosan xayoliy'". Fairfax NZ News / (narsalar). Olingan 22 may 2012.
  33. ^ "Investorlar mumkin bo'lgan sud ishlarini kutishmoqda". Mahsulotlar (Fairfax). 19 yanvar 2017 yil.
  34. ^ "Investorlar Allan Xabardning ko'chmas mulkidan 94 million dollar daromad olishadi". Mahsulotlar (Fairfax). 4 aprel 2017 yil.
  35. ^ "South Canterbury Finance va uning yo'q bo'lib ketishi natijasida kitob yonadi". Mahsulotlar (Fairfax). 3 may 2019 yil.
  36. ^ Li, Kris (2019). Bir milliard dollarlik olov: Allan Xabard va hukumat Janubiy Canterbury Finance-ni qanday yo'q qildi. Paraparaumu: PRL Kitoblari. ISBN  9780473474959.

Tashqi havolalar